基金净值是什么意思 基金净值如何查询→MAIGOO知识

一、基金净值是什么意思

基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。

二、基金净值怎么查询

1、在基金的官网进行查询。拜访基金的官网就能够查询到该基金的基金净值。

2、登陆各类基金职业网站查询。现在许多基金网站都能够实时的了解基金净值状况。

3，下载手机基金理财APP查询。

三、基金净值的算法

已知价估算

已知价又名前史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价估算法便是基金管理人依据上一个交易日的收盘价来估算基金所具有的金融财物，包含股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金财物，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的财物净值。选用已知价估算法，投资者当天就能够知道单位基金的生意价格，能够及时处理交割手续。

不知道价估算

不知道价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融财物的收盘价，即基金管理人依据当日收盘价来估算基金。

单位财物净值。在实施这种估算方法时，投资者当天并不知道其生意的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。

根本公式

基金单位净值=（总财物－总负债）/基金单位总数

其间，总财物指基金具有的一切财物，包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等；基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。

估值估算

基金单位净值的估算包含基金财物净值总额的估算和基金单位财物净值的估算。

按一般公认的管帐准则，基金财物净值总额=基金财物总额－基金负债总额。